Alles wat je moet weten over het Know Your Customer proces

Wat is Know Your Customer (KYC) en waarom is het belangrijk voor betaalinstellingen?

In de wereld van financiële dienstverlening is vertrouwen alles. Als betaalinstelling dragen wij de verantwoordelijkheid om financiële transacties veilig, transparant en compliant te laten verlopen. Een essentieel onderdeel hiervan is het Know Your Customer (KYC)-proces. Maar wat houdt dat precies in? En waarom moeten wij als betaalinstelling dit proces uitvoeren?

Wat is KYC?

KYC staat voor Know Your Customer, oftewel: ken je klant. Het is een wettelijk verplicht proces waarmee financiële instellingen de identiteit van hun klanten verifiëren en hun risico's beoordelen.

Het doel is duidelijk: het voorkomen van witwassen, financiering van terrorisme, fraude en andere financiële misdrijven.

Waarom voeren wij KYC uit?

Als betaalinstelling zijn wij onderworpen aan de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft). Deze wet verplicht ons om:

• De identiteit van onze klanten vast te stellen en te verifiëren;
• Te begrijpen wat het doel en de aard van de klantrelatie is;
• De transacties van klanten te monitoren op ongebruikelijke of verdachte activiteiten;
• In sommige gevallen een verscherpt cliëntenonderzoek uit te voeren.

Dit alles doen we niet alleen omdat het wettelijk moet, maar ook om de integriteit van ons financiële systeem te beschermen, zodat al onze klanten veilig betaalautomaten kunnen huren, leasen of kopen.

Hoe verloopt het KYC-proces?

Bij het onboarden van een klant doorlopen we doorgaans de volgende stappen:

1. Identificatie
   We vragen de klant om persoonlijke gegevens en bedrijfsgegevens, zoals KvK uittreksels en kopieën van legitimatiebewijzen
2. Verificatie
   Deze gegevens worden gecontroleerd door onze specialisten
3. Risicobeoordeling
   Op basis van factoren van onder andere het verwachte transactiegedrag, het gebruiksadres van een betaalautomaat en bedrijfsgegevens beoordelen we het risico van de klant.
4. Doorlopende monitoring
   Ook na de onboarding blijven we transacties monitoren. Signalen van ongebruikelijk gedrag kunnen aanleiding geven tot nader onderzoek of zelfs het beëindigen van de klantrelatie.

Wat betekent dit voor onze klanten?

Wij begrijpen dat het KYC-proces soms als een administratieve drempel kan voelen. Toch is het essentieel – niet alleen voor ons, maar ook voor jou als klant. Het zorgt ervoor dat jouw geld veilig is, dat wij transparant en eerlijk kunnen opereren en dat we gezamenlijk bijdragen aan een betrouwbare financiële omgeving.

Bovendien streven we ernaar dit proces zo efficiënt en gebruiksvriendelijk mogelijk te maken, bijvoorbeeld door in onze online, beveiligde omgeving alle gegevens aan te kunnen leveren.

Transparantie en vertrouwen

Als betaalinstelling willen we een betrouwbare partner zijn. Het KYC-proces helpt ons om risico’s tijdig te signaleren, wettelijke verplichtingen na te leven én een veilige dienstverlening te garanderen voor al onze klanten.

Heb je vragen over het KYC-proces of wil je weten hoe wij met jouw gegevens omgaan? Bekijk dan onze Privacy Statement – transparantie begint bij goede communicatie.